楽天証券での相続手続きは、他の証券会社と同様で被相続人（亡くなった方）の口座を解約し、相続人へ株式や投資信託を流すことになります。その上で注意すべき点がいくつかありますので詳しくまとめました。
① 死亡の連絡
まず被相続人が亡くなったあと、楽天証券へ連絡をします。まずは被相続人が楽天証券を持っていないと、連絡することすらできないので、推定相続人は生前にあらかじめどんな証券会社を持っているのか調査をしておくことが重要です。
連絡はインターネットより行います。この時点で口座は凍結され、売買や出金はできなくなります。
参考：楽天証券
② 必要書類の取り寄せ
相続の連絡後、相続手続き用の書類一式が郵送されます。
③ 書類の準備・提出
主に以下の書類が必要になります。
・被相続人の死亡が確認できる書類（戸籍謄本など）
・相続人全員の戸籍謄本
・遺産分割協議書（または遺言書）
・相続人の本人確認書類
・印鑑証明書
※遺言書の有無などケースによって追加書類が変わります。
④ 相続方法の選択
相続方法は主に2通りです。相続人同士で株を分け合いそれぞれの口座に移管するやり方と相続人の1人が全ての株式を取得し、それを相続人の口座で現金化して各相続人に現金を分配するやり方です。
前者は個別株の値動きがあるため話し合っていた時点では同じくらいの時価評価でも、実際に移管された際には暴落していてトラブルになるケースもあります。相続人同士で入念に話し合っておく必要があります。
一方で後者の場合、売却のタイミングによって大きく変動する可能性があるので注意が必要です。売却タイミングは入念に打ち合わせしておく必要があります。
なお 移管する場合、相続人も証券口座を持っている必要があります。そのため各相続人に個別株をわけあるやり方で、相続人が多い場合、時間がかかる可能性があります。
⑤ 名義変更・払い出し完了
書類審査後、資産の移管または払出しが実行されます。手続きにかかる期間は2週間程度が目安です。なお書類不備があると延びます。
株式の移管に関する注意点
NISA口座は引き継げない
NISAで持っていた株式をそのまま相続人のNISA口座へ移管することはできません。課税口座扱いで移管されます。
含み益の扱い
相続時点の時価が取得価格としてリセットされます。税金関係の細かな調整が必要です。
配当・分配金
死亡後に発生した配当は「相続財産」扱いとなります。
スムーズに進めるコツ
楽天証券のHPにも記載がありますが、司法書士などのプロに依頼する方が早くて正確のためおすすめです。
特に戸籍の収集に時間がかかる、相続人が多く書類がまとまらない、遺産分割協議が未了といったところで苦戦する傾向にあります。
スムーズに進めるためには、事前に相続人全員で方針を決めておいたり、証券口座の解説を早めに行ったり、必要書類をまとめて準備しておくことが不可欠です。